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越炒越亏 越亏越借!这位高管深陷P2P贷款炒股 还把公司拉下水

采访后,顾亚红放松了,躺回椅子上. “这是不正确的,这是肯定的. 我有信心可以赢得胜利(指仲裁). ”只是谷亚红不明白多年的同事李小明现在变得如此陌生.

“他(李小明)不是赌徒,他的赌博也不是什么好事. 它应该越来越深. ”陈景龙评论了他的前同事. 据他说,李小明谨慎行事,“勇气相对较小. ”

李小明,原(300053,SZ)董事,原法律代表兼原Obit子公司广东必亚信息技术有限公司(以下简称必亚信息)的执行董事. 在过去的几年中,李小明陷入了P2P贷款投机活动. 在中后期,利用法定代表人的立场将PLA Information拖入担保. 查获的非法担保金额约为4.4亿元. 谷亚红是白亚资讯的总经理,陈景龙是白亚资讯的副总经理.

《每日经济新闻》记者获悉,李晓明通过贷款股票成为(000158,SZ)的前十大股东. 为了避免以后再暴露贷款股票,李小明还委托他人在PPmoney平台上借入和持有股票. 但是,它隐藏得越深,对P2P贷款的依赖就越深. 最后,李小明负担不起,而且违反担保的行为也暴露出来了.

“现在整个公司都被拖到这里了,什么也做不了. ”在李小明违反担保规定后,顾亚红试图避免对该公司进行起诉或仲裁,但在与多家公司印章达成协议之前,他最终无奈接受北亚信息是参与仲裁和诉讼. “我不清楚,甚至连公司的融资都受到影响. ”

12月22日晚,Obit公告带来了一些好消息-对于违反保证金的4000万元人民币贷款,保利亚洲资讯向广州白云区人民法院提起诉讼,对李晓明及其相关债权人提起民事诉讼. 在一审判决中,该案总共有10份担保合同对BOA Information无效. BOA Information无需承担民事责任.

12月23日,记者再次见到顾亚红: “昨天看到公告了吗?起诉官司胜诉了”. 坐下来之前,顾亚红等不及要说了.

民事诉讼的成功也使顾亚红对仲裁结果充满了信心. 2020年1月9日,将第二次审理该仲裁案.

将股票炒作股东,并用“同名同名”

也许如“三体”中所述,更高级的三体人无法读懂地球人的真实思想. Platinum Asia Information的人脸识别科学技术未能从人性中了解. 至于李小明曾经以为自己可以藏起天空.

Platinum Information的主要业务是面部识别和智能图像. 主要应用领域包括公共安全,司法,市政,安全,智慧城市和安全城市. 在半年度报告中,Orbit将Piya信息描述为“驱动公司业绩的重要因素. ”

比较合并前后的奥伯比特性能,可以发现轨道性能对奥伯比特性能的驱动力是“充满力量”.

但是,从成立到新三板的上市,再到Obit的合并,经历了风风雨雨的白金亚洲的信息现在正经历着最黑暗的时刻,这是李小明的经历. 非法担保.

李小明,顾亚红和陈景龙已经成为多年的合伙人. 在2006年,顾和陈已经是广州博亚计算机有限公司(博亚信息的前身)的股东. 当年八月,李晓明被转移到公司的剩余股东手中,一举获得了40%的股份. 顾亚宏和陈景龙持有30%的股份.

从那时起,在进行了几次股权变更后,2014年4月,博雅资讯在新三板上市. 李小明,顾亚红和陈景龙分别持有20.7%,15.5%和15.5%的股份.

现在,博雅资讯办公室里没有李小明的身影. 再次谈论这个人时,顾亚红和陈景龙“没有冒犯”,只是摇了摇头.

根据Obit的公告,今年5月,Beiya Information替换了其新的法定代表人. 今年7月,李晓明辞去了Obit的董事职务,不再担任公司及其子公司的任何职位. 原任期至明年五月.

在最近的一次采访中,顾亚红告诉记者,每个人在进入公司之前都知道. “一起做某事,每个人在公司中都有自己的责任,而更多的是工作上的交流. ”陈景龙还介绍说,李小明不仅是金融投资,而且还参与公司的管理和经营.

2014年10月,奥比特提议以5.25亿元人民币收购博雅资讯100%的股权. 根据收购公告,李晓明,顾亚红和陈景龙签署了一致行动协议,均为博雅资讯的实际控制人,直接持有博雅资讯的44.61%的股权. 其中,李小明的持股比例相当于交易对价9368.7万元,但现金支付仅为2810.3万元,股票支付部分要到2018年6月才能上市流通.

在加入Obit之后,李小明,顾亚宏和陈景龙在2015年迎来了白金信息年. 今年,历史上会铭记资本市场中的两件大事: 一件事是股市灾难,另一件事是P2P繁荣. 现在回首,第二件事可能是李小明人生的起点.

顾亚红和陈景龙也不清楚. 自从李小明什么时候接触P2P或大资本股票以来,“我知道他有股票,但是我不知道他是如何推测的. 这是个人问题. 他没有说,很难问”. 顾雅宏说.

常山北明2016年第三季度报告显示,“李小明”持有公司5,244,700股股份,首次成为流通量最大的前十名股东之一. 以2016年9月30日的收盘价每股13.44元计算,公司市值达到7048.48万元.

顾亚红和陈景龙清楚地记得,当“李小明”出现在常山北明的股东名单上时,他已经在公司内部发起了讨论. 当时,李小明将其解释为“同名同姓”. “我也怀疑会有这么大的资金,但是这个名字(李小明)本身是比较普遍的,并且具有相同的名字和姓氏是合理的,我们不会认真对待. ”顾亚红回忆.

直到李小明的违规保证被揭露,顾亚红和陈景龙将前后发生的事情联系起来,他们突然意识到: “哦!原来他就是李小明. ”

寻找某人持有股票,并借钱找人挺身而出

实际上,在常山北明的股东首次公开露面的几个月前,李晓明就获得了私人贷款.

李小明违反担保的行为被揭露后,BOA Information向李小明询问并收集了相关材料. 贷款合同的扫描副本显示,2016年3月28日,李晓明签署了一份贷款合同,使用持有的Obit股票向李永明借款6000万元,年利率为15%,借款1年. 以他为保证. 应当指出的是放贷炒股小贷公司,此时,李小明还没有“白白吸水”进入白金信息.

但是从那以后,它变得难以管理.

常山北明2016年年度报告显示,李晓明持有17,463,800股;截至2017年第一季度末,李晓明的持股量已增至214.81万股,2017年3月31日收盘价为每股11.31元,估计其市值达到2.43亿元. 但是,这些股票处于抵押状态. 同时,李晓明的11,713,600股Obit股票全部被抵押.

但是,自常山北明2017年半年度报告以来,“李小明”就消失了. 同时,于振军,唐永辉和查振松出现在股东名单上.

Pia Asia Information透露,李晓明已承认通过这三人持有常山北明的股份.

常山北明2018年半年度报告显示配炒股配资,于振军,唐永辉和查振松于2018年6月29日星期五以每股6.87元的收盘价合计持有2196.44万股常山北明股票,市值1.51亿元.

与2017年3月底相比,虽然时间已经过去了一年零三个月,但李小明也持有更多股票,但股市市值却缩水了.

随着常山北明股价下跌,李小明按下了非法担保的开始按钮.

Obbit在先前的公告中披露,李小明承认,他在2017年6月至2019年6月期间隐瞒了Bi Ya和公司的信息. 他与欧继宇,苏文权,王琼英和李永明等私人借贷和P2P平台代理商签署了《贷款合同》,通过秘密加盖公章,私刻公章等方式(公安机关是调查和收集证据),以Platinum Information的名义担保其个人贷款债务,并故意隐瞒相关的贷款和担保.

实际上,不仅持有李小明的非法担保,而且是俞振军,唐永辉和查振松名义上最大的一笔贷款.

“李小明由于资金周转的需要而迫切需要借钱放贷炒股小贷公司,但是由于李小明是上市公司奥比特的董事,博雅资讯的执行董事,法定代表人,在他借钱时不方便自己的名字. ”博雅李小明提供的信息在贷款合同中也有类似的说明.

《每日经济新闻》记者从Pya Information获得李小明签署的《和解协议》的扫描文件,记录显示,2017年6月21日,该文件通过互联网金融平台于振军,唐永辉进行匹配和推荐. 查振松与李永明签订了贷款合同,贷款额为3亿元,年利率为15%. 李晓明与保利亚洲信息有限公司与李永明签订了担保合同,为上述三人提供联合担保. 李晓明还使用了股票质押担保. 合同签订后,最终贷款2.5亿元.

当天,李晓明还签署了承诺书,其中提到由于资金的迫切需要,他已经通过相关平台向李永明介绍了贷款,“但我不能亲自签署贷款合同出于客观原因,我要求查振松等人挺身而出,以李永明的名义签署贷款合同,并代表我向李永明借款. ”

承诺函的屏幕截图

在以上信息中,只有出借人是李永明,奥比特在深圳证券交易所公告中的答复透露了更多细节: 2017年6月21日,李晓明以余振军,唐永辉和查振松的名义,李永明,广州精诚担保有限公司和万辉投资管理有限公司签订了《贷款合同》. 合同签订后,李永明实际向李小明借了2.5亿元. 贷款期限: 2017年6月22日至2018年7月21日.

PPmoney平台公司万辉投资管理有限公司,PPmoney官方网站将该公司简称为PPmoney在线贷款.

根据初步调查,根据初步调查,李晓明的非法担保已连续12个月(即2018年10月至2019年10月)累计提起诉讼和仲裁费用439,358,500元. Bit的最新经审计净资产绝对值的13.72%.

从担保人变成借款人

根据李小明先前对公司签署的贷款合同的隐瞒,保利亚洲资讯对债务承担连带责任. 然而,贷款人之一的李永明在前两次起诉后撤回了诉讼. 最后,李小明和李永明于今年3月签署了《和解协议》. 正是这一协议将Panya的信息推向了更加危险的境地.

如《和解协议》所述,在贷款期限届满后,乙方(于振军,唐永辉,查振松,李小明和白亚信息)未能按时偿还贷款,李永明提起了民事诉讼. 在广州市中级人民法院经协商后,李永明撤回了诉讼,双方签署了《和解协议》.

根据上述“和解协议”,白金信息明确列为乙方,并明确声明“乙方在本合同下的责任是独立的责任,本合同不会因无效而无效乙方,乙方,乙方,乙方,乙方,甲方,乙方,乙方,乙方,乙方,乙方,甲方,乙方,甲方,甲方,甲方,甲方,甲方,甲方,甲方,甲方,甲方,甲方,甲方,甲方,甲方,甲方,甲方,甲方,甲方,甲方,乙方,甲方,甲方共同承担. 4,而第5方应分别承担连带责任. ”

和解协议截图

此外,本和解协议还阐明,由和解协议和/或原始合同引起的争议应通过当事方之间的友好协商解决;如果协商失败,则当事各方同意向北海国际仲裁法院申请仲裁和解决,仲裁地点在广州.

顾亚红告诉记者,正是这一合同使Boiya Information从担保人变成了借款人. 同时,正是《和解协议》中明确的“仲裁和解”使他感到愤怒. “为什么首先将和解协议确定为债务人?”

根据奥比特的公告,发现李晓明有近4.4亿元的非法担保牵连到白金亚洲的信息中. 公司以1.08亿元提起民事诉讼;对于这笔3.31亿元,该公司提起了刑事诉讼,因为该公司认为李小明“以仲裁的方式”侵犯了该公司的利益.

换句话说,在博雅资讯看来,“通过仲裁解决”是借款人用来增加公司为李小明偿还债务的一种手段. Orbit在公告中还透露,李晓明挪用或私下加盖了公章并签署了《和解协议》,并以北海国际仲裁法院为争端管辖地,试图让PolyAsia Information为其支付费用,从而引起多数投资者承担损失.

记者参加了当天的法庭听证会,没有透露自己的身份. 申请人(李永明的)与Platia的信息之间的争议焦点是李永明是否为专业贷款人,以及贷款是否符合法律规定.

Plann Information更倾向于认为李永明是专业贷款人,贷款本身是不合法的,而且双方签署的合同也应该是无效合同.

“根据李晓明的说法,李永明利用李晓明的热情掩盖了短期心理,精心设计了所谓的“和解协议”. 在知道普拉提信息不承担责任的情况下,通过“和解协议“李小明的个人债务很有可能承担. ”

但是李永明的律师强调说配资网,李永明不是专业贷方,并且贷款合同是有效的: “首先,申请人(指李永明)是P2P平台上许多贷方的受托人,真正的是借款人是PPmoney平台的贷方,申请人的借入资金来自这些贷方,而不是平台. 该平台仅负责中介的资金转移. 贷款账户由平台管理和使用;其次,P2P平台不等于专业贷款. 这是专业贷款,但P2P平台的业务合法. ”

第一次审判未能得出结论. 第二次审判定于2020年1月9日进行. Orbit在公告中说: “鉴于上述案件仍在审理中,因此不确定其对公司当前或未来利润的影响. ”

债权人是否有义务核实担保程序

事实上,李小明的案子只是过去两年A股市场非法担保的缩影,但它仍然具有警告的意义: 在P2P频繁雷声大浪的背景下,个人进入贷款更方便,债务人的资金是“黑洞”,而且很容易变得更糟.

无论是Obit的股东还是P2P平台的投资者,最终都会有人为此付费.

一些声音质疑博雅信息管理的管理不善,陈敬龙也感到委屈: “我们有一个完善的使用公章的系统,但是我们如何找出刻公章的习惯呢?防止日夜防御…“

在公告中,Obit强调Biya Information人员使用印章必须严格遵循批准程序. 李小明尚未对将印章用于非法担保事宜进行任何批准或注册,他的个人财产有私人刻印的公章.

“即使我们私下借钱,我们也不会那么草率. 他(李永明)这么大,签了字后就完蛋了吗?”说到非法担保,陈景龙仍然不明白为什么要用张纸来证明,李晓明很容易就能获得数亿元的贷款.

Obit还在公告中指出,Platinum Information施加的任何外部担保,抵押或其他负担必须得到上市公司董事会的批准. 在这种情况下,李晓明的债权人实际上可以从公开渠道获得相关信息,即“有条件复核而不是复核”.

先生. 方是2017年成千上万的P2P工人之一. 据他介绍,就行业惯例而言,“如果是公司贷款,将被扣押三章,公司担保将不收取,只需签署担保协议即可. 但是,通用平台的风险控制部门将对公司进行现场访问. ”

在司法方面,湖南文胜律师事务所律师刘凯指出,在过去的司法实践中,他们经常认出人,但不认人. “在大多数情况下,这是基于担保合同上是否存在公司盖章的判断标准. ”

在这种情况下,多年来,许多公司还遭到违反法规的实际控制人或高管的拖累. 《中国商报》 11月报道,自2019年以来,在61起涉及非法担保的案件中,有42起受到上市公司的谴责.

但是,最高法院于今年11月14日发布的“全国法院民事和商业审判工作会议纪要”明确指出,担保行为不是仅由法院决定的事项. 合法代表. 董事会和其他公司机关的决议是授权的基础和来源.

“ P2P平台作为专业的贷款机构,对贷款担保的相关规定更加熟悉,并且还将首次了解最高法院的判决. 在进行风险审查程序(包括要求借款人提供公司的会议纪要等)方面也更加方便. ”广东六大律师事务所的何文年认为,当公司提供担保时,如果P2P平台未能履行其义务,则应该根据其故障承担某些责任.

12月25日,《每日经济新闻》记者试图给李晓明打电话,但没有人回答.

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