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信用卡”现金贷”被用于炒股 上海一银行被罚175万

如今,许多银行的应用程序,支付宝,微信等都提供现金贷款服务。一键式应用程序。几秒钟后,您可以获得的现金从几百元到几万元不等。用户的银行帐户。尽管该法规对现金贷款的使用有严格的规定,但仍有很多人冒险并将其用于炒股,购房等。最近,上海银行业监督管理局发现上海一家银行的信用卡现金分期付款资金进行证券交易,被银行罚款175万元。

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上海银监局宣布的最新处罚决定引起了市场的高度关注。 2016年至2017年,浦东发展银行信用卡中心的部分信用卡现金分期付款资金用于证券交易。换句话说,用户在信用卡平台上借入的现金直接用于炒股。上海浦东发展银行信用卡中心的市场经理告诉记者:“分期付款的产品仅限于个人消费领域。以前,有些持卡人的资金流动存在问题,主要用于非消费领域,所以它们不符合要求。使用。”

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此外,监管部门还发现,SPD银行的某些个人信用卡分期付款产品中有一些资金流向了非消费领域。根据规定,银行的消费贷款仅限于消费目的信用卡借出现金炒股是配资吗,例如装修,家用电器在线配资,婚礼和购车,而不能用于投资和财务管理,例如购房和股票期货。但是,持卡人仍然要冒险。假设持卡人分别从平台借入50,000元,则累计金额可以达到数百万。一旦股市下跌,风险将非常高。因此,对银行进行资金监控至关重要。

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上海申道律师事务所首席律师杨邹华说:“无论是信用卡业务还是贷款业务,银行都必须严格审查所释放的资金。在贷款之前,必须明确贷款的目的。在贷款期间信用卡借出现金炒股是配资吗,必须对释放的全部资金进行向上审查。资金最终收回后,银行应负责控制全部资金。”

目前,上海浦东发展银行等许多银行已开始采取措施配资网站,着眼于对放贷人的资格和贷款目的进行监管,并通过大数据系统密切跟踪资金流向。一旦发现可疑的异常情况,则要求客户提供使用证明,例如消费者发票。

但是,除了银行之外,支付宝,微信和各种现金贷款平台也可以借现金。对其资金流,是否流向投资领域以及增加居民的杠杆的监控确实是一个问题。空白。杨邹华告诉记者:“它缺乏在银行之间转移资金流的能力。这部分资本管理可能更加困难,因此其贷后审查能力几乎为零。”

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